Открытие счёта в банках Кипра: особенности процедуры

Как открыть счет на Кипре: особенности банковской системы

В марте 2013 года на Кипре случился кризис. Был введен запрет на денежные переводы и платежи и за рубеж, и внутри страны. Отдельные банки приостановили обслуживание клиентов в сети Интернет. Сейчас идет процесс медленной стабилизации. Хотя доверие к кипрским банкам кризисом было подорвано, в мире нет полноценной им замены – к странам Балтии нет такого доверия, а проверенные европейские оказывают услуги только клиентам private banking. Поэтому понемногу увеличивается число желающих узнать, как открыть счет на Кипре.

Открытие юридическим лицом

Открыть счет на Кипре имеет право и российское юридическое лицо, и оффшорная компания, главное – представить в выбранный банк необходимый пакет документов:

  • учредительные документы (устав и учредительный договор),
  • свидетельство о регистрации государством,
  • сертификат об акционерах (для акционерных обществ),
  • сертификат о директорах и секретаре,
  • сертификат о юридическом адресе.

Для открытия счетов ЮЛ его доверенные лица обычно лично прибывают в кипрский банк. Если они по каким-либо обстоятельствам не могут приехать на Кипр, то, находясь на территории другой страны, они имеют право заполнить все нужные формы, посетив один из банков своего государства (тогда заполненные формы заверяются этим банком) или в нотариальном порядке.

Но в любом случае открывающий б/с обязан лично встретиться с представителем банка или прийти в определенную юридическую фирму (если у банка есть соглашение с ней на подобные услуги) с полным пакетом корректно оформленных документов. Нужно будет личное присутствие будущего управляющего счетом (как минимум) и подлинного владельца компании (как максимум).

Открытие физическим лицом

Открыть счет в кипрском банке не представляет никаких сложностей.

От физических лиц чаще всего требуют только эти документы:

  • паспорт;
  • рекомендательное письмо от банковского учреждения, не находящегося на территории Кипра.

Имея их на руках, нужно просто прийти в любой банк и заполнить там специальные формы. Можно открыть сразу несколько счетов в разной валюте. Как правило, процедура бесплатна, но, чтобы счет стал активным, на нем должна быть определенная сумма (неснижаемый остаток устанавливает сам банк).

Банковские счета можно открыть двух видов:

  • текущие (беспроцентные или с минимальным процентом, к ним есть свободный доступ, в основном нужны для совершения платежей с них);
  • депозитные (с процентной ставкой для получения дохода, доступ к ним ограничивается на выбранный лицом, делающим вклад, период).

Кипрские банки предоставляют весь спектр услуг, в том числе выдачу дебетовой кредитной карты, чековой книжки, интернет-банкинг.

Если Вы желаете обзавестись офшором на Кипре, то советуем прочитать в нашей новой статьей, как это правильно сделать.

Открытие банковского счета на Кипре: Видео


Банки Кипра: как открыть счет на Кипре

Регистрация компании

Открытие счета

Получение лицензии

    2018.01.29 Прочитали 22407 человек

Если Вы собираетесь открыть оффшор на Кипре, даже учитывая то, что Кипр – не оффшорная, а низконалоговая европейская юрисдикция, Вам потребуется максимум информации о том, как открыть счет на Кипре.

Список банков Кипра, как свидетельствует исследование финансовой системы острова, проведенное экспертами компании IQ Decision, включает в себя местный Центральный банк Кипра, 13 банков, зарегистрированных на острове, 25 филиалов иностранных банков на Кипре и 2 банковских представительства. Так что Вам необходимо будет выбрать из всего предлагаемого многообразия финансовых структур, где именно открыть кипрский банковский счет.

Если Вы намерены зарегистрировать компанию на Кипре, Вы можете открыть банковский счет на Кипре, вне зависимости от того, являетесь ли вы резидентом или нерезидентом. При этом, открыть счет в банке Кипра удаленно будет сложно, поэтому, как правило, процедура проводится лично.

Вы можете открыть расчетный счет на Кипре еще до прибытия в страну, через зарубежный филиал любого кипрского банка (или же в филиале иностранного банка, действующего на Кипре), однако Ваша подпись должна быть ратифицирована до открытия учетной записи. Информацию о банковских учреждениях, действующих на Кипре, можно получить из сети интернет, однако лучше всего обратиться к опытным специалистам, которые сумеют рассказать обо всех «плюсах» и возможных минусах кипрских банков.

Как отмечают юристы компании IQ Decision, информацию от как можно большему количеству кипрских банков по таким вопросам, как услуги банков Кипра, Вам лучше получить заранее. Так у Вас будет достаточно времени, чтобы сравнить все виды услуг. Прежде чем выбрать банк, вы должны сравнить сборы, взимаемые за личные счета, овердрафты, международные денежные переводы и другие услуги.

Кроме этого, если Вы собираетесь открыть корпоративный счет в кипрском банке, не лишним будет узнать, какие условия будут сопровождать Ваше предприятие, если Вы решите открыть оффшор. Кипр имеет достаточно лояльную политику в отношении нерезидентов, открыть фирму на Кипре может гражданин практически любой страны. Не менее лояльная политика банков Кипра к возможным инвесторам.

  • обязательные требования к неснижаемым остаткам на счетах – отсутствуют;
  • обязательные завышенные требования к суммам первого взноса – отсутствуют;
  • завышенные требования к соответствию клиентов – отсутствуют;
  • срок открытия счетов не превышают месяца;
  • использование преимуществ престижности банка ЕС;
  • использование преимуществ надежности и «неоффшорности» юрисдикции, подписавшей соглашение по обмену налоговыми данными.

Возможность открыть банковский счет на Кипре – вполне реальна и доступна, причем это касается и физ- и юрлиц, однако процесс сегодня не прост и уже имеется тенденция при открытии фирмы на Кипре, открыть счет в оффшорной зоне в другой юрисдикции.

Если Вы определитесь с юрисдикцией и решите зарегистрировать оффшор на Кипре, а также открыть счет в банке Кипра, специалисты компании IQ Decision помогут Вам не только на всех этапах, но и проконсультируют в отношении особых условий, среди которых, как правило, присутствуют, например, следующие:

  • резюме может потребоваться не только от бенефициара, но и от Вашего распорядителя счетом (если Вы намерены открыть корпоративный счет в банке Кипра);
  • справка из банка родной страны об открытии там счета (также и для распорядителя, и для бенефициара);
  • идентификация директоров предприятия;

встреча с бенефициаром.

При этом мы бязаны предупредить своих клиентов, о том, что в процессе присоединения острова к Еврозоне, поведение банков с одной стороны все более настроено на соблюдение современных тенденций ЕС, а с другой стороны банковская система Кипра испытывает некоторый коллапс, если не деградирует вовсе. Поэтому, используя возможности работы с компанией IQ Decision, Вы, безусловно сможете и купить готовую компанию на Кипре, и открыть расчетный счет в банке Кипра. Но мы, все же, сможем предложить Вам вполне достойную современную альтернативу.

Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации. Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

Открытие банковского счёта на Кипре для иностранной компании

Плюсы и минусы открытия банковского счёта на Кипре

Кипр – это неоднозначная юрисдикция для открытия банковского счёта. С одной стороны, клиентам предлагают отличный сервис по доступным ценам, но с другой стороны, в 2013 году кипрская банковская система частично утратила доверие. Даже по состоянию на 2018 год считать систему идеальной – это невозможно.

Чтобы вы могли максимально полно оценить ситуацию, мы собрали и плюсы, и минусы юрисдикции.
Плюсы

  • Долларовые счета;
  • Возможность открыть счет не выезжая на Кипр;
  • Лояльное отношение к иностранцам;
  • Возможность открыть счета в 20+ валютах;
  • Удобное удаленное обслуживание;
  • Высокий уровень сервиса;
  • Русскоязычный персонал в некоторых отделениях;
  • Широкий спектр доступных продуктов, в том числе инвестиционных;
  • Высокий страховой лимит: сумма до 100 000 евро попадает под государственную систему страхования вкладов.

Клиентам доступен как классический пакет услуг, так и «privatebanking», в рамках которого клиент получает именно то, что требуется.

Иностранцам и нерезидентам доступны различные продукты – начиная от расчётных счетов в 20+ валютах, и заканчивая интересными инвестиционными и кредитными продуктами.
Минусы

  • Не открывают счета классическим оффшорным компаниям и LP;
  • Кипр официально присоединился к системе обмена налоговой информацией;

Банковская система полностью оправилась от событий марта 2013 года, однако доверие клиентов было подорвано. Сейчас банковская система не вызывает подозрений и работает максимально стабильно. Именно поэтому иностранный бизнес и нерезиденты активно возвращаются в кипрские банки.

Иностранцы часто считают, что Кипр – это оффшорная зона, и ожидают от местных банков некоторых поблажек, а также полной конфиденциальности. Но Республика не является оффшорной юрисдикцией, и более того, входит в Европейский союз. А это значит, что в стране действуют европейские законы. Со стороны стабильности и надежности – это большое преимущество, но со стороны налоговой оптимизации – для некоторых иностранцев это может оказаться минусом.

Банки Кипра: где можно открыть счёт для компании или оффшора

В стране работает более 20 банков, большинство из которых предлагают продукты для иностранных клиентов. Интересный факт, что в стране с населением около 1,2 миллиона человек, большинство клиентов – это иностранные граждане и иностранные компании. Весь банковский сектор построен на обслуживании нерезидентов, поэтому у вас не возникнет проблем открыть счёт в банке на Кипре даже если вы иностранец, и, например, гражданин России, Украины, Казахстана или любого другого государства.

Как правило, иностранные клиенты открывают счёт в одном из следующих банков:

  • Bank of Cyprus;
  • Hellenic Bank;
  • USB Bank;
  • Alpha;
  • Eurobank Cyprus;
  • RCB Bank;
  • Expobank;

В некоторых банках возможно удалённое открытие счета. Рассмотрим каждую организацию подробнее.

Bank of Cyprus

Hellenic Bank

Alpha Bank Cyprus

Eurobank Cyprus

RCB Bank

Со временем, банк был перенесен из Бейрута на Кипр, а с 1995 года стал полноценно частной структурой, которая обслуживает клиентов со всего мира и выделяется среди конкурентов своим высочайшим уровнем обслуживания.

Expobank Cyprus

Кипрская банковская система насчитывает более 20 банковских организаций. Все они объединены едиными европейскими законами. Например, абсолютно во всех банках действует страхование вкладов до суммы 100 000 евро. Также во всех банках действует правило KYC – знай своего клиента, в рамках которого, при открытии счёта всегда требуется подтвердить свою личность.

Выбор конкретного банка зависит от ваших потребностей. Мы специализируемся на открытии кипрских счетов, и в рамках консультации подберем для вас оптимальное решение.

Процедура открытия зависит от выбранного банка, ниже мы рассмотрели классический путь, как открыть счёт в банке на Кипре для компании и для физического лица.

Как открыть счёт в кипрском банке для иностранной компании

Согласно действующим законам и правилам, открыть счёт на Кипре могут как местные, так и иностранные компании.

Если разделить процедуру открытия на шаги, то их будет всего три:

  • Выбор банка;
  • Подготовка документов;
  • Подача и открытие.

В список стандартных документов входит:

  • Учредительные документы на компанию;
  • Паспорта всех директоров и акционеров компании;
  • Подтверждение адреса проживания;
  • Заполненная анкета.

К этим документам могут дополнительно потребоваться:

  • Рекомендательное письмо из банка, где сейчас обслуживается ваша фирма или от агента;
  • Сертификат хорошего состояния (для компаний старше 6 месяцев);
  • И некоторые другие документы на усмотрение банковской организации.

Приятная особенность юрисдикции, что вам не нужно переводить документы на греческий или турецкий (эти два языка являются официальными), большинство банковских организаций работают и с документами на английском языке. Это поможет вам и в будущем, при обслуживании вашего счёта.

Подготовленный пакет документов подаётся в банк. Это можно сделать самостоятельно в любом отделении или при помощи агента. Срок открытия варьируется от двух до четырех недель.

Мы поможем вам на всех этапах – от выбора оптимального банка персонально для вашей ситуации до финального открытия счёта и получения других продуктов.

Открытие кипрского счета для физического лица

Пакет документов намного скромней:

  • Заграничный паспорт;
  • Заполненная анкета.

В некоторых случаях могут запросить справку из любого другого банка (можно российского), где вы уже обсуживаетесь. В этом случае требуется оригинал, электронная версия, как правило, не подходит.

Этот пакет подаётся в любое отделение, уполномоченное принимать заявки на открытие новых счетов для физических лиц.

Абсолютно все кипрские банки обязаны идентифицировать клиента. И если в случае с физическими лицами это просто, то в случае с банковскими продуктами для оффшоров, могут потребоваться дополнительные документы для идентификации конечных бенефициаров.

Возможно ли удалённое открытие счетов

Кипр – это одна из немногих европейских юрисдикций, где счёт можно открыть без поездки в страну! Важно учесть, что такая возможность доступна не у всех банков.

Как правило, для удалённого открытия требуется прийти в отделение банка, расположенное в вашей стране. Например, в Москве, Санкт-Петербурге, Киеве и других городах. Отделения в России есть у Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Usb Bank и некоторых других кипрских банков.

В России отделения не всегда являются полноценными банками, а иногда бывают партнёрскими компаниями, которые получили лицензию на удостоверение личности и заверение документов клиента. Для удалённого открытия нет разницы, расположено ли в вашем городе полноценное отделение или партнёрская организация с правом принятия документов. Разница есть в том случае, если вы хотите обслуживать счёт.

Удалённое обслуживание

Не все банки, перечисленные в нашем списке выше, предлагают удалённое обслуживание. Это значит, что вам не потребуется поездка на Кипр ни для открытия, ни для обслуживания банковского счёта. Для удаленного управления доступны:

  • Интернет-банк;
  • СМС-банкинг;
  • Международные дебетовые карты.

Вы можете получить карту Visa или MasterCard не только как физическое лицо, но и для своей компании. Если вы выбрали дистанционное открытие, то мы сможем получить карту за вас и отправить банковскую карту по почте.

Кипр является небольшим островным государством, поэтому при выборе банка, где открыть счёт, можно игнорировать критерий – количество филиалов и их расположение. В Ларнаке и Никосии – куда можно удобно добраться из Москвы и других городов, расположены отделения всех крупных банков.

Стоит ли открывать банковский счёт на Кипре в 2018 году?

Память о событиях 2013 года, когда кипрская банковская система пережила настоящий кризис, а клиенты – настоящий шок, будет жить вечно. Данный кризис существенно оздоровил банковскую систему, а поэтому на 2018 год юрисдикция является безопасной и стабильной.

Кипрские счета отличаются от других европейских счетов ещё и относительно низкими расходами на обслуживание финансовых операций. Например, обслуживание небольшой компании может обходиться всего в 20-100 евро в год. Но даже при такой низкой стоимости вы можете рассчитывать на хорошее банковское обслуживание, а также на то, что у вашей компании будет доступ к различным инструментам.

Если вам необходимо открыть счёт для компании за рубежом, то в рамках первичной консультации мы подберем для вас оптимальный вариант. Мы специализируемся на открытии счетов на Кипре, но одновременно с этим работаем в 10+ других юрисдикциях. Поэтому готовы подобрать для вас наилучшее решение и провести до самого конца.

Открытие банковского счёта на Кипре для иностранной компании

Плюсы и минусы открытия банковского счёта на Кипре

Кипр – это неоднозначная юрисдикция для открытия банковского счёта. С одной стороны, клиентам предлагают отличный сервис по доступным ценам, но с другой стороны, в 2013 году кипрская банковская система частично утратила доверие. Даже по состоянию на 2018 год считать систему идеальной – это невозможно.

Чтобы вы могли максимально полно оценить ситуацию, мы собрали и плюсы, и минусы юрисдикции.
Плюсы

  • Долларовые счета;
  • Возможность открыть счет не выезжая на Кипр;
  • Лояльное отношение к иностранцам;
  • Возможность открыть счета в 20+ валютах;
  • Удобное удаленное обслуживание;
  • Высокий уровень сервиса;
  • Русскоязычный персонал в некоторых отделениях;
  • Широкий спектр доступных продуктов, в том числе инвестиционных;
  • Высокий страховой лимит: сумма до 100 000 евро попадает под государственную систему страхования вкладов.

Клиентам доступен как классический пакет услуг, так и «privatebanking», в рамках которого клиент получает именно то, что требуется.

Иностранцам и нерезидентам доступны различные продукты – начиная от расчётных счетов в 20+ валютах, и заканчивая интересными инвестиционными и кредитными продуктами.
Минусы

  • Не открывают счета классическим оффшорным компаниям и LP;
  • Кипр официально присоединился к системе обмена налоговой информацией;

Банковская система полностью оправилась от событий марта 2013 года, однако доверие клиентов было подорвано. Сейчас банковская система не вызывает подозрений и работает максимально стабильно. Именно поэтому иностранный бизнес и нерезиденты активно возвращаются в кипрские банки.

Иностранцы часто считают, что Кипр – это оффшорная зона, и ожидают от местных банков некоторых поблажек, а также полной конфиденциальности. Но Республика не является оффшорной юрисдикцией, и более того, входит в Европейский союз. А это значит, что в стране действуют европейские законы. Со стороны стабильности и надежности – это большое преимущество, но со стороны налоговой оптимизации – для некоторых иностранцев это может оказаться минусом.

Банки Кипра: где можно открыть счёт для компании или оффшора

В стране работает более 20 банков, большинство из которых предлагают продукты для иностранных клиентов. Интересный факт, что в стране с населением около 1,2 миллиона человек, большинство клиентов – это иностранные граждане и иностранные компании. Весь банковский сектор построен на обслуживании нерезидентов, поэтому у вас не возникнет проблем открыть счёт в банке на Кипре даже если вы иностранец, и, например, гражданин России, Украины, Казахстана или любого другого государства.

Как правило, иностранные клиенты открывают счёт в одном из следующих банков:

  • Bank of Cyprus;
  • Hellenic Bank;
  • USB Bank;
  • Alpha;
  • Eurobank Cyprus;
  • RCB Bank;
  • Expobank;

В некоторых банках возможно удалённое открытие счета. Рассмотрим каждую организацию подробнее.

Bank of Cyprus

Hellenic Bank

Alpha Bank Cyprus

Eurobank Cyprus

RCB Bank

Со временем, банк был перенесен из Бейрута на Кипр, а с 1995 года стал полноценно частной структурой, которая обслуживает клиентов со всего мира и выделяется среди конкурентов своим высочайшим уровнем обслуживания.

Expobank Cyprus

Кипрская банковская система насчитывает более 20 банковских организаций. Все они объединены едиными европейскими законами. Например, абсолютно во всех банках действует страхование вкладов до суммы 100 000 евро. Также во всех банках действует правило KYC – знай своего клиента, в рамках которого, при открытии счёта всегда требуется подтвердить свою личность.

Выбор конкретного банка зависит от ваших потребностей. Мы специализируемся на открытии кипрских счетов, и в рамках консультации подберем для вас оптимальное решение.

Процедура открытия зависит от выбранного банка, ниже мы рассмотрели классический путь, как открыть счёт в банке на Кипре для компании и для физического лица.

Как открыть счёт в кипрском банке для иностранной компании

Согласно действующим законам и правилам, открыть счёт на Кипре могут как местные, так и иностранные компании.

Если разделить процедуру открытия на шаги, то их будет всего три:

  • Выбор банка;
  • Подготовка документов;
  • Подача и открытие.

В список стандартных документов входит:

  • Учредительные документы на компанию;
  • Паспорта всех директоров и акционеров компании;
  • Подтверждение адреса проживания;
  • Заполненная анкета.

К этим документам могут дополнительно потребоваться:

  • Рекомендательное письмо из банка, где сейчас обслуживается ваша фирма или от агента;
  • Сертификат хорошего состояния (для компаний старше 6 месяцев);
  • И некоторые другие документы на усмотрение банковской организации.

Приятная особенность юрисдикции, что вам не нужно переводить документы на греческий или турецкий (эти два языка являются официальными), большинство банковских организаций работают и с документами на английском языке. Это поможет вам и в будущем, при обслуживании вашего счёта.

Подготовленный пакет документов подаётся в банк. Это можно сделать самостоятельно в любом отделении или при помощи агента. Срок открытия варьируется от двух до четырех недель.

Мы поможем вам на всех этапах – от выбора оптимального банка персонально для вашей ситуации до финального открытия счёта и получения других продуктов.

Открытие кипрского счета для физического лица

Пакет документов намного скромней:

  • Заграничный паспорт;
  • Заполненная анкета.

В некоторых случаях могут запросить справку из любого другого банка (можно российского), где вы уже обсуживаетесь. В этом случае требуется оригинал, электронная версия, как правило, не подходит.

Этот пакет подаётся в любое отделение, уполномоченное принимать заявки на открытие новых счетов для физических лиц.

Абсолютно все кипрские банки обязаны идентифицировать клиента. И если в случае с физическими лицами это просто, то в случае с банковскими продуктами для оффшоров, могут потребоваться дополнительные документы для идентификации конечных бенефициаров.

Возможно ли удалённое открытие счетов

Кипр – это одна из немногих европейских юрисдикций, где счёт можно открыть без поездки в страну! Важно учесть, что такая возможность доступна не у всех банков.

Как правило, для удалённого открытия требуется прийти в отделение банка, расположенное в вашей стране. Например, в Москве, Санкт-Петербурге, Киеве и других городах. Отделения в России есть у Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Usb Bank и некоторых других кипрских банков.

В России отделения не всегда являются полноценными банками, а иногда бывают партнёрскими компаниями, которые получили лицензию на удостоверение личности и заверение документов клиента. Для удалённого открытия нет разницы, расположено ли в вашем городе полноценное отделение или партнёрская организация с правом принятия документов. Разница есть в том случае, если вы хотите обслуживать счёт.

Удалённое обслуживание

Не все банки, перечисленные в нашем списке выше, предлагают удалённое обслуживание. Это значит, что вам не потребуется поездка на Кипр ни для открытия, ни для обслуживания банковского счёта. Для удаленного управления доступны:

  • Интернет-банк;
  • СМС-банкинг;
  • Международные дебетовые карты.

Вы можете получить карту Visa или MasterCard не только как физическое лицо, но и для своей компании. Если вы выбрали дистанционное открытие, то мы сможем получить карту за вас и отправить банковскую карту по почте.

Кипр является небольшим островным государством, поэтому при выборе банка, где открыть счёт, можно игнорировать критерий – количество филиалов и их расположение. В Ларнаке и Никосии – куда можно удобно добраться из Москвы и других городов, расположены отделения всех крупных банков.

Стоит ли открывать банковский счёт на Кипре в 2018 году?

Память о событиях 2013 года, когда кипрская банковская система пережила настоящий кризис, а клиенты – настоящий шок, будет жить вечно. Данный кризис существенно оздоровил банковскую систему, а поэтому на 2018 год юрисдикция является безопасной и стабильной.

Кипрские счета отличаются от других европейских счетов ещё и относительно низкими расходами на обслуживание финансовых операций. Например, обслуживание небольшой компании может обходиться всего в 20-100 евро в год. Но даже при такой низкой стоимости вы можете рассчитывать на хорошее банковское обслуживание, а также на то, что у вашей компании будет доступ к различным инструментам.

Если вам необходимо открыть счёт для компании за рубежом, то в рамках первичной консультации мы подберем для вас оптимальный вариант. Мы специализируемся на открытии счетов на Кипре, но одновременно с этим работаем в 10+ других юрисдикциях. Поэтому готовы подобрать для вас наилучшее решение и провести до самого конца.

Открыть счет в банке Кипра

Территорию Кипра, пожалуй, можно назвать лучшим местом для открытия оффшорного счета и ведения международного бизнеса. Лояльное отношение банков к клиентам, а также безупречная защита личных данных и вкладов послужили развитию популярности оффшорных счетов на Кипре. С целью соблюдения безопасности для того чтобы открыть банковский счет на Кипре необходимо предоставить множество документов, которые порой не так легко оформить. Компания UraFinance предлагает услуги открытия оффшорного счета на Кипре, а также помощи в сотрудничестве с финансовыми кипрскими организациями.

Средиземноморские банки открыты для клиентов UraFinance!

Открыть счет на Кипре

В процессе открытия счета в банках Кипра финансовые учреждения осуществляют сбор информации относительно клиента. Сюда относятся документы идентификации (паспорт), кредитная история, выписки и рекомендации из других банков, подтверждение адреса регистрации физических лиц и другая дополнительная информация. Регистрация юридического лица нуждается в обработке данных, касающихся контрагентов заявителя. Следует учитывать, что в случае, когда информация о представителе отсутствует или недоступна открыть счет в банке Кипра становится практически невозможно.

Популярность счетов, открытых в банках Кипра, остается на высоком уровне благодаря отличной системе безопасности хранения вкладов и личной информации. Большинство финансовых организаций предоставляет услугу интернет-банкинга, вход в который осуществляется при помощи электронного ключа. Стоит учитывать, что финансовые операции, связанные со счетами банков Кипра, облагаются комиссией в размере до 45 долларов США (учитывая требования каждого отдельного банка), но могут и предоставляться бесплатно. Высокий уровень защиты личных данных и счетов пользователей достигается путем использования защищенного соединения диджипас.

Разновидности кипрских счетов

Каждый, кто пожелает зарегистрироваться в кредитной организации Кипра имеет право оформить кредитную или платежную карту. Ими можно пользоваться в любой точке мира без комиссии. Для предотвращения блокировки карты остаток на балансе не должен быть меньше 10 Евро.

Лояльность финансовых учреждений позволяет выполнить открытие на Кипре в Евро, долларах США, российских рублях или любой другой валюте. Чаще всего счета открывают в долларах США, Евро, швейцарских франках, британских фунтах стерлингов или в российских рублях. Использование национальной денежной единицы нерезидента избавит от конвертации, дополнительных расходов из-за колебания курса.

Получить банковский аккаунт на Кипре в любом финансовом учреждении может физическое лицо, достигшее совершеннолетия с любым гражданством. Для регистрации понадобятся документы идентификации и выписки из прежнего банка. Расчетный счет банка на Кипре позволит автоматически оплачивать коммунальные услуги кипрской недвижимости и совершать покупки в местных магазинах. В отдельных случаях сотрудникам банков могут потребоваться копии дополнительных документов.

Денежные вклады могут быть оформлены в долгосрочном или краткосрочном депозите. Стоит отметить, что кредитные организации Кипра предоставляют услуги вкладов как в национальной валюте нерезидентов, так и в любой международной валюте. Чтобы дистанционно оформить вклад, и не посещать отделение банка необходимо обратиться в компанию UraFinance по указанным номерам телефонов. Открытие депозита требует тот же набор документов, как и при регистрации личного расчетного счета.

На законодательном уровне данного государства установлена отмена налогообложения, полученных при ведении деятельности вне юрисдикции.

Кредитные счета могут быть открыты как для физических, так и для юридических лиц вне зависимости от гражданства или места регистрации компании. Величина кредита устанавливается из многих факторов среди которых:

Кредитная история, Сумма ежемесячных доходов, Срок существования компании или работы на последнем месте

Список необходимых документов для открытия кредита в одном из кипрских банков можно уточнить у специалистов компании UraFinance.

Банки Кипра

Популярность банков Кипра определяется наличием тех или иных требований для регистрации, списком услуг для резидентов и нерезидентов, а также лояльностью к клиентам. Среди наиболее популярных выделяются следующие:

  1. BANK OF CYPRUS LIMITED – характеризуется отсутствием требований к минимальным остаткам и возможностью открыть счет в кипрском банке почти в любой валюте. Лимит по снятию средств – 1000 Евро в день.
  2. HELLENIC BANK, LTD – предлагает открыть личные и корпоративные счета. У Хелленик Банк Кипр отсутствуют требования к минимальному остатку. Существует возможность срочного платежа с комиссией 2%.
  3. PIRAEUS BANK – является филиалом популярного греческого банка. Для регистрации нет необходимости вносить первоначальный взнос. Обслуживание клиентов осуществляется на многих языках, в том числе и на русском.
  4. PROMSVYAZBANK – молодой развитый банк, основное направление которого является поддержка российских клиентов. Имеет множество филиалов по всему миру. Характеризуется несложной процедурой регистрации и возможностью открыть счет на Кипре дистанционно.
  5. RCB BANK – является дочерней организацией ВТБ ГРУП. Финансовые операции производит преимущественно с организациями из РФ и стран СНГ. Тарифы на обслуживание устанавливаются индивидуально для каждого клиента.
  6. Кипрский Банк Развития – один из самых старых и популярных банков. Cyprus Development Bank характеризуется наиболее выгодными условиями с максимальным уровнем защиты личной информации.

Счет на Кипре вместе с UraFinance

Наличие специальных знаний сотрудников UraFinance позволяет подобрать для клиентов банк требования которого наиболее соответствуют интересам заявителя. Услуги консалтинговой компании позволяют найти быстрое и простое решение при возникших проблемах регистрации в банках Кипра.

Более подробную информацию о получении счетов на Кипре можно узнать, обратившись к профессионалам UraFinance.

Открытие счёта в банках Кипра: особенности процедуры

Несмотря на кризис, который случился в марте 2013 года, банковская система Кипра быстро «оправилась от шока» и вводимых ограничений. Клиенты начали возвращаться на Кипр, так как:

  • есть возможность открыть банковский счет без личного присутствия при наличии всех юридически грамотно заверенных документов;
  • сократился систематический риск;
  • повысилась капитализация кипрских банков;
  • Кипр является периферийным финансовым центром Евросоюза и входит в банковскую систему зоны евро;
  • на Кипре недорогое обслуживание и банковские переводы;
  • банковские сервисы, в том числе интернет-банкинг, на Кипре высокого качества;
  • наличие русскоговорящих банковских сотрудников.

Список самых крупных банков на Кипре:

Местные банки

  • Bank of Cyprus
  • Hellenic Bank
  • CDB Bank

Греческие банки

  • Eurobank EFG
  • Piraeus Bank
  • Alpha Bank

Международные банки

  • Barclays Bank PLC
  • Russian Commercial Bank и другие

Важная информация и рекомендации по открытию счета

Банку мы всегда говорим правду и должны предоставлять достоверную информацию, открываем полностью всю структуру компании. У банка могут возникнуть вопросы по бенефициару, действительно ли данный человек занимается бизнесом и является ли он конечным выгодополучателем компании. При возникновении сомнений, банк обязательно запросит дополнительную информацию и подтверждающие документы. Сотрудники банка тоже умеют пользоваться поисковыми системами, такими как google или яндекс, rambler, каждого человека они проверяют и с легкостью могут найти Facebook или LinkedIn аккаунт в которых есть вся детальная информация. Например, компания занимается международной торговлей или научными исследованиями, а с профиля в социальных сетях бенефициара видно, что он учитель или врач, конечно же, в данном случае банк поймет, что бенефициар – это подставное лицо. Мы ни в коем случае, Вам не рекомендуем использование номинальных бенефициаров или подписантов, данным в лучшем случае, Вы рискуете получить отказ в открытии банковского счета, ну а в худшем – потеря денежных средств, невозможность доказать, что они принадлежат Вам.

Банковский счет будет открыт намного быстрее, если у компании будет детальный и рабочий вебсайт. Также, намного лучше, если структура компании будет состоять только из физ. лиц (директор и акционер), в ином случае Вам необходимо будет предоставить полный пакет документов на юридическое лицо плюс раскрыть имена и предоставить подтверждающие документы (паспорт, подтверждение адреса проживание, резюме, рекомендательное письмо из банка) на директора и акционера данной компании.

Итак, подведем итоги. Для открытия банковского счета на Кипре, Вам необходимо будет предоставить следующие документы:

Физические лица. Бенефициар/Директор/Акционер/Подписант:

  1. Копия загранпаспорта.
  2. Документ, который подтверждает адрес проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3-х месяцев, скан копия «прописки» во внутреннем паспорте или выписка с банковского счета, где указан адрес регистрации).
  3. Детальное резюме (на английском или русском языке).
  4. Все кипрские банки просят предоставить bank reference letter, т.е. письмо из банка, где человек имеет личный счет, и банк подтверждает, что клиент ведет свои счета в соответствии с правилами банка и не нарушает их; bank reference letter должно содержать следующую информацию: подтверждение открытия банковского счета, сроки сотрудничества с банком, подтверждение того, что клиент не нарушает банковские регламенты и требования; Процедура bank reference letter хорошо известна во всем мире.
  5. Банк всегда вправе запросить дополнительные документы.

По юридическим лицам (директор/акционер) потребуется следующая информация:

  1. Документ, подтверждающий факт регистрации компании с датой регистрации и номером компании.
  2. Документ, подтверждающий состав директоров, акционеров, секретарей компании и ее юридический адрес на текущую дату.
  3. Устав и Учредительный договор компании.
  4. Если компания старше более 6 месяцев, то Good Standing Certificate – подтверждение того, что компания находится в списке действующих компаний.
  5. На всех физических лиц, указанных в документах (директора и акционеры), также предоставляются все перечисленные выше документы (паспорта и прочее).
  6. Если в компании использовались номиналы-акционеры, то потребуется предоставить Trust Agreement.
  7. Банк всегда вправе запросить дополнительные документы.

Необходимо соблюсти следующие регламенты, чтобы открыть банковский счет дистанционно:

  • Детально заполнить банковскую анкету для заявки на открытие счета.
  • Верификация подписи директоров и подписантов.
  • Верификация производится авторизованным банковским представителем, нотариусом или в представительстве банка при личном присутствии клиента.
  • На корпоративных документах, за исключением кипрских компаний, должен стоять апостиль.
  • Требуется развернутое описание бизнес-процессов компании.
  • Банк может потребовать подтверждение фактической деятельности: инвойсы, контракты и т.д.

Неприемлемые для банков виды деятельности

  • Компании из международного санкционного списка (компании из Сирии, Северной Кореи и т.д.).
  • Политически значимые лица входят в структуру компании.
  • В структуре компании есть лица с американским гражданством, в соответствии с законом о налоговом соответствии иностранных счетов.
  • Нелицензированные финансовые или нерегламентированные компании (биткоины, форекс, фонды и т.д.). За исключением компаний, лицензированных комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр.
  • Онлайн сетевые игры.
  • Связанные с военной промышленностью, вооружениями, и т.д.

Источники:
http://schetavbanke.com/schet-v-banke/schet-za-rubezhom/kak-otkryt-schet-na-kipre.html
http://iq-offshore.com/news/banki-kipra-kak-otkryt-scet-na-kipre-v-2018-godu
http://ofsh.ru/cyprus-otkryt-schet-dlya-kompanii-inostrantsa/
http://ofsh.ru/cyprus-otkryt-schet-dlya-kompanii-inostrantsa/
http://urafinance.com/bank-schet/otkryt-schet-v-banke-kipra/
http://www.interstatus.ru/2016/03/23/bankovskie-scheta-na-kipre/
http://journalpro.ru/articles/osnovnye-problemy-i-zadachi-rossiyskoy-ekonomiki-na-sovremennom-etape/

Ссылка на основную публикацию
×
×